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洗黑钱是什么意思(指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,把非法资金“合法化”的行为和过程)

洗钱,俗称“洗黑钱”,指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,把非法资金“合法化”的行为和过程。洗钱助长了更严重和更大规模的犯罪活动,不仅损害合法经济体的正当权益,扰乱经济金融秩序,甚至还可能对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。面对纷繁复杂的洗钱行为,我们应该如何保护自己,远离洗钱呢?人民银行大连市中心支行反洗钱处的相关人士这样建议——

证件卡片莫出借

有效身份证件及金融账户、银行卡、U盾等是公民信息的重要载体,不仅是您交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。出租或出借身份证件及金融账户,很可能导致犯罪分子以您的良好声誉做掩护,利用您的账户进行洗钱和恐怖融资活动,造成您的信用记录和个人名誉受损,成为他人犯罪活动的“替罪羊”。

因此,为保护个人账户安全,请您不要出租或出借自己的身份证件以及账户、银行卡和U盾,不要用自己的账户替他人提现和转账。这既是对您合法权益的保护,也是守法公民的应尽义务。

身份识别需配合

为避免他人盗用您的名义窃取您的财富或进行洗钱等犯罪活动,请您主动配合金融机构进行客户身份识别。

开办业务时,请您携带并出示有效身份证件,如实填写身份信息,积极回答工作人员的合理提问,配合核查身份证件的真实性;他人替您办理业务时,请同时出具代理人和您的身份证件;存取5万元以上人民币或等值1万美元以上的大额现金时,请及时出示您的有效身份证件;身份证件更换时,请及时到金融机构更新信息。

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证,如您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构将不能为您办理相关业务;如您的身份证件已过期且未及时更新,金融机构可中止为您办理相关业务。这不是限制您支配合法收入的权利,而是希望通过这样的措施防止不法分子浑水摸鱼。您的等待,换来的是更安全的金融资产和更稳定的金融环境。

高利诱惑勿轻信

不法分子为吸引群众上当受骗,往往打着金融创新、虚拟货币、区块链、互联网金融等旗号,编造“天上掉馅饼”的神话,承诺高额回报、捏造虚假项目。这种非法项目逃避监管,不仅可能为不法分子洗“黑钱”,而且无法保障您的身份资料和财产资金的安全。面对低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与家人、朋友和专业人士商量,多从政府公开信息和网站查询,审慎决策,理性投资。只有提高风险防范意识,选择安全可靠的金融机构,您的资金和信息才会更有保障。

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