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用银行卡洗黑钱是什么意思(银行卡能借吗?微动漫告诉你什么是洗钱!)

文章来源 | 大兴区人民检察

生活中大家都会用到银行卡

来进行转账或是收款

可是如果有一天

有人突然找你借银行卡

甚至答应给你一笔

丰厚的好处费

那你可得好好想一想了

这稍不留神

就可能会让你陷入牢狱之灾

【知识点】

什么是洗钱?

洗钱,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

什么是自洗钱?

自洗钱,是指行为人在实施七类上游犯罪之后,对违法犯罪所得及其收益,自行“清洗”以使之合法化的行为。刑法修正案(十一)新增“自洗钱”行为构成洗钱罪的规定,上游犯罪分子实施犯罪后,掩饰、隐瞒犯罪所得来源和性质的,不再作为后续处理赃款的行为被上游犯罪吸收,而是单独构成洗钱罪。

什么是反洗钱?

反洗钱是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程

为什么要反洗钱?

洗钱行为具有严重的社会危害性,不仅损害金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定具有极大地破坏作用。

反洗钱,有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为;有利于保护上游犯罪受害人的财产权,维护社会正义;有利于消除洗钱行为给金融机构带来的金融风险和法律风险,维护金融安全;有利于参与反洗钱国际合作,维护我国良好的国际形象。

【法条链接】

《刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供资金帐户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

【检察官提示】

洗钱手法纷繁复杂,动漫作品中提到的提供资金账户的行为仅仅是其中一种,除此之外常见的洗钱方式还有低买高卖珠宝古董、走私现金、离岸银行、地下钱庄、内幕交易证券等等。洗钱行为的前端或后端都隐藏或孕育着罪恶,侵蚀着国家利益、公民利益。面对利益诱惑,一定要守住道德底线,坚决不能成为“洗钱”环节中的一分子。

1.不要出租/出借自己的身份证
警惕他人利用您的身份证件,冒用您的名义从事金融诈骗、恐怖活动、洗钱等非法活动,保护好证件是对您自身声誉的保护,也是守法公民应尽的义务。
2.不要出租/出借自己的账户
犯罪分子可能会以您良好的声誉作掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。
3.勿用自己的账户替他人提现
个人名下的账户都将忠实记录个人的金融交易活动,切记莫用自己的账户替他人提现,不要为他人洗钱提供便利。
4.主动配合金融机构进行身份识别
切勿怕麻烦,在进行大额交易时积极主动配合相关金融部门对自己的业务、交易及其过程开展监测和分析,以确保资金安全,从源头上防范洗钱行为。

5.勇于举报洗钱行为

我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。


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